CKA和CAR

客户知识评估和客户账户审核

什么是CKA和CAR?

自2012年1月1日起,新加坡金融管理局(MAS)推出了新要求,为希望交易特定投资产品(SIP)的个人投资者提供保障。

相应地,像辉立期货这样的金融机构将在提供该类产品之前,根据客户对此类SIP(期货,外汇和差价合约产品)的相关知识或经验进行评估。

辉立期货将进行两项评估 – 客户知识评估(CKA)客户账户审查(CAR)
个人客户在开始对SIP进行投资/交易之前必须满足评估标准。

什么是SIP特定投资产品?

特定的投资产品可能包含衍生产品,并且可能具有个人投资者难以理解的功能和风险。例如包括结构性票据,交易所买卖基金,交易所买卖票据,与投资挂钩的保险单,权证和期权,期货和交易凭证。

目前辉立期货的所有产品都属于SIP类别。 这包括但不限于: 期货、期权、杠杆外汇/金条、场外交易金属、差价合约(CFD)

有关列出的SIP(期货,期权)的学习模块,请单击 这里。

有关未列出SIP(杠杆贵金属交易/ 价差合约 / 外汇 / 场外交易金属)的学习模块,请单击 这里。

客户账户审查(CAR)

有资格进行期货和期权交易,但须经最终批准。

我们在“客户知识评估”和“客户账户审查”中会要求您提供有关您的教育,工作和以往投资经验的信息。根据这些信息,我们将评估交易杠杆产品固有的风险水平是否适合您。

客户知识评估(CKA)

有资格进行差价合约、外汇和OTC产品交易,但须经最终批准。

审核条件 CAR CKA (CFD) CKA(外汇)
取得相关任一专业的专科文凭或更高学历,例如以下专业:

会计学
精算学
商务学
资本市场
商业学
计算金融
经济学
财务学
金融工程
金融计划
保险学
具有与金融相关的专业资格(例如CFA,AFP,CPA / ACCA)
在过去10年中,至少有连续3年的工作经验,从事投资产品的开发,结构设计,管理,销售,交易或研究或分析,或提供投资产品培训。 (在会计,精算学,财务或财务风险管理方面的工作经验也可被视为相关经验)
在过去3年中完成了6笔或以上的期货和期权(在交易所上市)产品的交易
在过去三年中,在杠杆金条/差价合约/外汇/场外交易金属中完成了6笔或更多交易

相关资料

以下是相关网络资料的详尽列表,其中提供了有关MAS新要求以及客户知识评估和客户账户审核如何影响您的一些资料。

常见问题

特定投资产品是指结构、特征和风险可能更为复杂的产品。 可在此处找到当前的特定投资产品列表。

是的,这是相关金融监管部门强制要求的。MAS的新措施要求辉立期货评估所有现有客户的投资知识和经验。

客户账户审核(CAR)使我们能够评估您是否具有相关知识或经验来买卖所列SIP产品。客户知识评估(CKA)使我们能够评估您是否具有交易未上市SIP产品的相关知识或经验。

请参阅上面的评估标准表以获取详细说明。

客户帐户审查将每3年进行一次,而客户知识评估则将每年进行一次。

是的,以前与其他经纪商进行的交易将计入您在评估中的相关交易经验。对于Phillip Futures的新客户,您可以在申请过程中在开户表格上主动自行声明。

是。评估是根据个人情况进行的,每个经纪公司都将进行尽职调查,并根据 “了解您的客户(KYC)准则” 进行自己的CKA和CAR评估。

对于列出的SIP(例如期货),如果您通过了SGX在线教育测验,则有资格进行交易。 对于未上市的SIP(例如杠杆CFD /外汇),如果您分别通过CFD /外汇保证金交易的ABS-SAS评估,则您有资格进行交易。

如果您有期货交易经验,但没有外汇交易经验(反之亦然),我们将需要审查您个人资料的其他领域,以确保您适合进行外汇/期货交易。这是因为对上市和非上市产品进行的评估略有不同。

对于上市产品的交易,必须进行第三方评估。 SGX在线教育计划是MAS为评估投资知识而规定的标准化基准。强烈建议您通过知识测验:http://www.sgx.com/onlineeducation/specifiedinvestmentproducts。 对于未上市产品,ABS-SAS电子学习门户是MAS规定的用于评估投资知识的标准化基准。强烈建议您通过知识测验:http://sips.abs.org.sg/

您可以使用客户账户管理界面 (Client Portal)更新您的状态,或向我们提交完整的详细信息更新表(不适用于在线开设的账户)。审核后,我们将通知您评估结果。